Valérie Castanier est Conseillère en Gestion de Patrimoine Certifiée (CGPC) et diplômée de l'Université Paris-Dauphine en Finance. Avec 16 ans d'expérience en banque privée et cabinet indépendant, elle est experte en assurance vie, épargne retraite et transmission de patrimoine. Elle aide les épargnants à sécuriser leur avenir financier grâce à des solutions assurantielles optimisées.
Formée à l'exigence de la gestion de fortune au sein d'une banque privée renommée, Valérie Castanier a choisi de mettre son expertise au service d'une clientèle plus large en devenant indépendante. Elle est spécialisée dans l'utilisation de l'assurance vie comme outil de transmission de capital hors succession (articles 990 I et 757 B du CGI) et comme véhicule d'investissement dynamique (Unités de Compte, SCPI, ETF). Valérie rédige des contenus pointus sur la fiscalité de l'épargne, expliquant comment l'abattement fiscal après 8 ans ou le démembrement de clause bénéficiaire peuvent sauver des milliers d'euros d'impôts. Elle traite également des sujets de prévoyance décès 'homme clé' ou 'rente éducation', essentiels pour protéger financièrement une famille ou une entreprise en cas de disparition prématurée. Sa méthodologie repose sur une approche globale du patrimoine, intégrant les aspects civils (régimes matrimoniaux) et fiscaux. Elle alerte régulièrement sur les frais cachés des contrats bancaires classiques et prône une gestion active et éclairée de l'épargne. Son but est de démocratiser l'ingénierie patrimoniale.